MONTICELLO — La reunión del Comité de Administración y Presupuesto de la Legislatura, celebrada el 12 de junio, dio inicio con una noticia alarmante: el fraude con cheques está descontrolado en el Condado de Sullivan.

La Tesorera del Condado, Nancy Buck, denunció un fraude generalizado con cheques en el sistema de pagos de la Tesorería, que comenzó en 2022 y asciende a un total de $214,000 en cheques fraudulentos. Hasta el 12 de junio, se habían detectado 42 cheques fraudulentos de siete cuentas distintas de la Tesorería, según Buck.

“Comenzamos a detectar fraudes con cheques en [2022]; el primero fue un cheque del DFS (Departamento de Servicios Familiares) por $22,000”.

Buck indicó que detectaron 12 cheques fraudulentos en 2023, y uno de ellos, por $57,000, provenía del Fondo General de la Tesorería. Dijo que en 2023, el fraude se estaba produciendo en el correo: “Había una oficina de correos en la ciudad de Nueva York donde robaban cheques; no solo en el condado; estaba en todas partes. El FBI estaba involucrado, obviamente, porque es federal”.

Buck dijo que los alguaciles locales también estaban involucrados porque el Tesorero tiene que denunciar el fraude a las autoridades y demostrar a los bancos que se denunció; en ese momento, los dos bancos involucrados en la transacción se enfrentan hasta llegar a una resolución. “Hasta ahora nos están pagando por todos [los cheques fraudulentos]”, dijo Buck. En 2024 se registraron ocho cheques fraudulentos y Buck describió los diversos métodos que utilizan los delincuentes para alterarlos: “A veces tienen una copia del cheque con mi firma, borran el nombre y el importe en dólares y luego lo cambian. A veces, lo que ha estado sucediendo últimamente… toman el número ABA [número de ruta] del banco y de la cuenta corriente y modifican completamente un cheque diferente, de modo que se carga a nuestra cuenta bancaria”.

Buck comentó que descubrieron un caso de fraude cuando un vendedor llamó a su oficina el 11 de junio diciendo que nunca le habían pagado.

“Lo investigamos y borraron el nombre, lo cambiaron y dejaron el importe del cheque igual. Y la fuente y todo estaba tan bien que ni siquiera se notaba la diferencia; así que con ese cheque podríamos tener un pequeño problema con el banco porque se tramitó”.

El legislador y vicepresidente del Distrito 7, Joseph Perrello, preguntó: “¿Cuánto era?”.

Buck respondió: “Ese solo costaba $5,000… hasta la fecha hemos recibido cheques fraudulentos por un valor de $214,000”.

Perrello preguntó: “Nancy, si estos son proveedores que usamos constantemente, ¿por qué no usar depósitos automáticos en lugar de cheques?”.

Buck respondió: “Estamos considerando ACH [Cámara de Compensación Automática, un sistema de pago que ofrece depósito directo] ahora mismo para empezar a pagar a los proveedores de nómina”.

Buck dijo que algunos de los cheques fraudulentos más recientes han sido descuidados porque los delincuentes cambiaron el nombre y el monto en dólares, pero no el número del proveedor. “Así que no sabemos qué sucedió, pero sabemos que se lo robaron de alguna manera a este proveedor”.

Buck dijo que se cambiaron varios cheques de este proveedor en los últimos días. “Hemos recibido cheques fraudulentos de nuestro ACC (Centro de Atención para Adultos), Impuesto Hipotecario, DFS, Nómina, Fondo General, Salud del Condado y Carreteras del Condado; esas son todas las cuentas de las que nos han robado”.

Para proteger las cuentas del Tesorero, Buck dijo que está intentando que sus socios bancarios utilicen Positive Pay, un programa de protección contra el fraude que ofrecen las instituciones financieras para detectar y prevenir el fraude con cheques y pagos ACH. “En la última semana, se detectaron 18 cheques fraudulentos a través de Positive Pay”, dijo Buck.

El informe de Buck al Comité de Administración y Presupuesto concluyó con una recomendación personal para los residentes del Condado de Sullivan: “Reviso mi cuenta bancaria y de tarjeta de crédito personal todos los días porque sé que he sido víctima de un delito”.

“La situación es bastante preocupante, así que reviso mi información personal a diario”, dijo Buck, “y les recomiendo que, si no lo hacen, empiecen a hacerlo”.